Una importante plataforma de criptomonedas afronta una prohibición de transferencias en Estados Unidos
Estados Unidos ordenó cortar las transferencias financieras a MEXC Global después de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro identificara 16.700 millones de dólares en transacciones vinculadas a presuntas actividades ilícitas entre mayo de 2021 y mayo de 2026. Los hallazgos abarcan la evasión de sanciones rusas, redes financieras iraníes, un intermediario norcoreano sancionado y pagos relacionados con delitos cibernéticos.
Contenido
- Una importante plataforma de criptomonedas afronta una prohibición de transferencias en Estados Unidos
- Qué cambia con la orden y cuándo
- Los vínculos con Rusia constituyen el fundamento jurídico
- A7 y otras plataformas amplían la red
- La exposición a Irán incluyó más de 40 plataformas
- Un intermediario norcoreano recibió 350.000 dólares
- Los delitos cibernéticos representan otro hallazgo importante
- MEXC promete una revisión mientras se examinan sus controles
- Las fechas del bloqueo
- Puntos clave
FinCEN emitió la orden el 6 de noviembre de 2026, en virtud de la sección 9714(a) de la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero Ruso. La medida prohibirá a las instituciones financieras estadounidenses sujetas a la orden transferir fondos, incluidas criptomonedas, a MEXC o recibirlos de la plataforma. La restricción entrará en vigor 30 días después de su publicación en el Registro Federal, la publicación oficial del Gobierno para avisos legales.
MEXC respondió el 7 de noviembre que sus operaciones continuaban con normalidad y que los activos de los usuarios seguían seguros. La plataforma dijo que sus equipos jurídicos y de cumplimiento normativo estaban revisando la medida y que había iniciado una evaluación independiente de sus controles contra el lavado de dinero y las infracciones de sanciones.
Las implicaciones van más allá de una pequeña plataforma de intercambio extraterritorial. El Tesoro describe a MEXC como una de las 20 mayores plataformas de criptomonedas del mundo, con más de 1.000 millones de dólares en transacciones diarias y reservas de aproximadamente 5.000 millones de dólares.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, presentó la medida como parte de la Operación Economic Outcast, una campaña dirigida contra los canales financieros utilizados para evadir sanciones. En el anuncio del 6 de noviembre del departamento, describió el acceso al sistema financiero estadounidense como el punto de presión.
«Las instituciones financieras no pueden tenerlo todo: o apoyan al régimen iraní o tienen acceso al sistema financiero estadounidense», dijo Bessent. «El Tesoro seguirá cortando las fuentes de financiación del régimen iraní y frustrando sus desesperados intentos de eludir las sanciones estadounidenses mediante activos digitales».
Qué cambia con la orden y cuándo
La orden de transferencia de fondos de FinCEN determina que MEXC es una institución financiera fuera de Estados Unidos que representa una preocupación prioritaria por lavado de dinero en relación con las finanzas ilícitas rusas. En términos sencillos, la agencia ha concluido que la plataforma plantea un riesgo grave de mover dinero vinculado a actividades rusas prohibidas.
El instrumento jurídico es una prohibición de transferencias de FinCEN al amparo de la sección 9714(a), modificada por la Ley de Autorización de Defensa Nacional para el año fiscal 2022. Las instituciones estadounidenses sujetas a la orden deberán dejar de enviar fondos a MEXC o recibirlos de la plataforma cuando la medida entre en vigor. Las infracciones pueden acarrear sanciones civiles o penales.
La orden abarca las filiales, sucursales, oficinas y entidades sucesoras de MEXC que operan fuera de Estados Unidos. Entre las empresas mencionadas figuran MEXC Global Ltd y MX Global Ltd, en Seychelles; MEXC Estonia OÜ; GIDA Technology AG, en Suiza; y MXC Global Ltd, en el Reino Unido.
Cuando se anunció la medida, aún no se había definido la fecha exacta de inicio: la orden contenía un espacio pendiente para la fecha de publicación en el Registro Federal y el aviso todavía no se había publicado hasta el viernes por la noche, hora del este de Estados Unidos. El plazo de 30 días comienza con esa publicación. La orden no tiene una fecha prevista de finalización.
Las instituciones estadounidenses también deberán seguir cumpliendo sus obligaciones vigentes en virtud de la Ley de Secreto Bancario, incluido el envío de informes sobre actividades sospechosas, y las sanciones administradas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro, conocida como OFAC. La nueva prohibición añade una restricción específica a las transferencias relacionadas con MEXC.
Los vínculos con Rusia constituyen el fundamento jurídico
FinCEN rastreó una exposición directa e indirecta de casi 1.500 millones de dólares a transacciones vinculadas a la evasión de sanciones rusas entre mayo de 2021 y mayo de 2026. De ese total, 232 millones de dólares correspondieron a transacciones directas con entidades sancionadas por Estados Unidos, la Unión Europea o el Reino Unido.
Los 232 millones de dólares representan aproximadamente el 15% de los casi 1.500 millones vinculados a Rusia. Esa comparación ayuda a explicar el caso de la agencia: los investigadores identificaron tanto operaciones con entidades sancionadas como un conjunto más amplio de transacciones conectadas a través de otros participantes.
MEXC siguió procesando transacciones relacionadas con la plataforma rusa Garantex y su sucesora, Grinex, hasta junio de 2026, según el Tesoro. OFAC había sancionado a Garantex en abril de 2022, más de cuatro años antes.
FinCEN dijo que sus conclusiones se basaron en información pública, información no disponible al público y análisis de registros de cadenas de bloques. Una cadena de bloques es un registro compartido de transferencias de criptomonedas. Los investigadores pueden seguir los movimientos entre direcciones digitales y usar otra información para vincular esas direcciones con empresas o personas.
A7 y otras plataformas amplían la red
MEXC facilitó transacciones por al menos 26 millones de dólares que beneficiaron a la red sancionada A7 y casi 200 millones de dólares relacionados con su token A7A5, según FinCEN. A7A5 es una moneda estable respaldada por el rublo ruso, un token digital diseñado para seguir el valor de esa moneda.
La orden describe A7A5 como una forma de transferir valor entre actores vinculados a A7 cuando los canales bancarios están restringidos o son menos fiables. Opera en las cadenas de bloques Tron y Ethereum. FinCEN identificó vínculos con la empresa emisora Old Vector LLC y su propietario, Ilan Shor, ambos sujetos a sanciones de Estados Unidos, la Unión Europea y el Reino Unido.
La operación más amplia de A7 ya había llamado la atención del Tesoro. En octubre, el departamento designó a A7 como organización criminal transnacional y señaló más de 179.000 millones de dólares en transacciones a través de A7A5. Esa cifra corresponde a la actividad de toda la red; la conexión de MEXC con A7A5 denunciada por las autoridades ascendió a casi 200 millones de dólares.
FinCEN también identificó más de 13.000 millones de dólares en transacciones directas entre MEXC y al menos cuatro plataformas sancionadas por el Reino Unido por ayudar a evadir las sanciones rusas y financiar operaciones militares en Ucrania. Esas transacciones abarcaron el período comprendido entre mayo de 2018 y julio de 2026.
Otro hallazgo se refirió a aproximadamente 2.900 millones de dólares en transacciones directas entre mayo de 2021 y mayo de 2026 con plataformas rusas y de otros países que, presuntamente, no recopilaban información para identificar a sus clientes. La agencia también citó 8,5 millones de dólares relacionados con mercados clandestinos rusos entre septiembre de 2020 y julio de 2026. Estos mercados operan en partes ocultas de internet y pueden vender productos o servicios ilegales.
La exposición a Irán incluyó más de 40 plataformas
FinCEN calculó que MEXC tuvo una exposición de aproximadamente 1.870 millones de dólares en transacciones con Irán entre mayo de 2021 y mayo de 2026. Más de 1.000 millones correspondieron a transferencias directas con más de 40 plataformas de criptomonedas iraníes identificadas, algunas sujetas a sanciones estadounidenses o internacionales.
La agencia también identificó aproximadamente 22 millones de dólares en transacciones relacionadas con el Banco Central de Irán, el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica y su Fuerza Quds. Esas instituciones y organizaciones están sujetas a sanciones de Estados Unidos y de otras jurisdicciones mencionadas en la orden.
FinCEN calculó que otros 36 millones de dólares en transacciones relacionadas con las Brigadas Al-Qassam, con sede en Gaza, y otros grupos vinculados a Irán se enviaron a MEXC o procedieron de la plataforma. La orden describe un total más amplio de casi 2.000 millones de dólares vinculados a actores iraníes identificados o a grupos terroristas conocidos o presuntos.
Estos hallazgos se producen tras medidas anteriores contra plataformas iraníes de criptomonedas. En junio, el Tesoro sancionó a Nobitex tras afirmar que procesó más de la mitad de las entradas de criptomonedas de Irán en 2025. En septiembre, Estados Unidos sancionó a BitBank por presuntas transferencias de bitcoin a la Guardia Revolucionaria.
Un intermediario norcoreano recibió 350.000 dólares
El hallazgo de FinCEN sobre Corea del Norte se centra en Sim Hyon Sop, también escrito Sim Hyon-sop, un intermediario financiero sancionado por OFAC en abril de 2023. La agencia calculó que MEXC lo ayudó a recibir aproximadamente 350.000 dólares entre junio y septiembre de 2025.
En 2023, OFAC había identificado y sancionado específicamente sus direcciones de criptomonedas. Por lo tanto, las presuntas transferencias recibidas a través de MEXC se produjeron más de dos años después de que esos identificadores se incluyeran en el registro de sanciones.
El Tesoro ha identificado a Sim como representante de Korea Kwangson Banking Corporation, de Corea del Norte. Lo ha acusado de participar en el lavado de criptomonedas, gestionar ingresos de trabajadores informáticos en el extranjero y organizar pagos para compras en nombre del Gobierno norcoreano.
El hallazgo sobre MEXC se produce tras las sanciones del 28 de octubre contra intermediarios de criptomonedas acusados de ayudar a funcionarios norcoreanos a transferir ingresos. Esa medida se dirigió contra ocho norcoreanos, dos rusos y una organización controlada por Corea del Norte en Rusia. El Tesoro dijo que un intermediario ruso gestionó conversiones de casi 2 millones de dólares en criptomonedas y al menos 1,25 millones de dólares en otras transacciones monetarias para funcionarios norcoreanos desde enero de 2025.
Para los investigadores, la preocupación práctica es cómo las personas ya identificadas en virtud de las sanciones siguen recibiendo dinero. La acusación de FinCEN contra MEXC señala a un destinatario concreto, un período definido y direcciones de criptomonedas que las autoridades habían publicado previamente.
Los delitos cibernéticos representan otro hallazgo importante
FinCEN calculó que al menos 1.990 millones de dólares procedentes de actores vinculados a delitos cibernéticos o enviados a ellos pasaron por MEXC entre mayo de 2021 y mayo de 2026. La orden cifra el promedio en más de un millón de dólares al día.
Entre enero de 2022 y julio de 2024, MEXC recibió más de 37,9 millones de dólares en presuntos pagos de rescate por ataques de programas maliciosos, con exposición a más de 125 variantes de estos programas, dijo la agencia. Los programas de secuestro de datos son software malicioso que bloquea archivos o interrumpe sistemas mientras los atacantes exigen un pago.
Según la orden, una dirección de depósito alojada por MEXC recibió más de 1,17 millones de dólares vinculados a programas de secuestro de datos durante ese período. FinCEN también citó pagos relacionados con estafas y actividades de mercados clandestinos rusos y de otros países.
Las categorías de transacciones abarcan distintos períodos e incluyen relaciones superpuestas. Los 232 millones de dólares en operaciones directas con entidades sancionadas forman parte de los casi 1.500 millones vinculados a Rusia, mientras que otras cifras describen redes, contrapartes o tokens específicos. La cifra principal de FinCEN para el período comprendido entre mayo de 2021 y mayo de 2026 es de 16.700 millones de dólares vinculados a actividades ilícitas.
MEXC promete una revisión mientras se examinan sus controles
MEXC dijo el 7 de noviembre que las operaciones de compraventa, los depósitos y los retiros funcionaban con normalidad, y que los activos de los usuarios estaban seguros. Añadió que planeaba mantener una comunicación constructiva con FinCEN y otros organismos reguladores y autoridades gubernamentales de todo el mundo.
La plataforma también anunció una revisión independiente de sus controles contra el lavado de dinero y para el cumplimiento de sanciones. La verificación de clientes, conocida a menudo como «conozca a su cliente» (KYC), consiste en comprobar quién abre o utiliza una cuenta. Los controles de sanciones implican verificar a los clientes y las transacciones frente a las restricciones impuestas a personas, organizaciones y jurisdicciones específicas.
El Tesoro alega que hubo una diferencia entre las normas escritas de MEXC y sus operaciones reales. La plataforma afirmó que mantenía controles de verificación y protección contra el lavado de dinero y que prohibía el acceso a personas en jurisdicciones como Irán y Corea del Norte; sin embargo, FinCEN identificó transacciones relacionadas con esas jurisdicciones y con actores sancionados.
Las dificultades regulatorias de MEXC van más allá de Washington. En marzo de 2024, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido advirtió que MEXC Global Ltd no estaba autorizada. Ese mismo mes, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong advirtió que la plataforma ofrecía sus servicios a inversores locales sin licencia. En mayo de 2026, las autoridades de Seychelles tomaron medidas contra MX Global Ltd por operar con activos virtuales sin licencia.
La Agencia de Servicios Financieros de Japón también había advertido sobre MEXC como operador de una plataforma de criptomonedas no registrada, en marzo de 2023 y noviembre de 2024. La orden de FinCEN describe a la empresa constituida en Seychelles como una entidad que opera en más de 170 países y cita las preocupaciones sobre licencias planteadas por varios reguladores nacionales.
Las fechas del bloqueo
MEXC se fundó en 2018 y se expandió hasta convertirse en una gran plataforma internacional de negociación. El Tesoro afirma que ofrece más de 3.000 criptomonedas y activos tokenizados, y permite operar con más de 50 monedas. La orden de FinCEN calcula que representó aproximadamente el 9% del volumen mundial de operaciones en plataformas centralizadas de criptomonedas en diciembre de 2025.
El caso reúne años de transacciones y varias decisiones anteriores sobre sanciones. Las fechas principales muestran cuánto tiempo habrían continuado algunas relaciones después de que las autoridades identificaran a los participantes:
- Abril de 2022: OFAC sancionó a la plataforma rusa de criptomonedas Garantex.
- Abril de 2023: OFAC sancionó a Sim Hyon Sop e identificó sus direcciones de criptomonedas.
- Junio a septiembre de 2025: MEXC habría facilitado la recepción de aproximadamente 350.000 dólares por parte de Sim.
- Mayo de 2026: Concluyó el principal período analizado; FinCEN identificó 16.700 millones de dólares vinculados a actividades ilícitas desde mayo de 2021.
- Junio de 2026: Según el Tesoro, MEXC todavía procesaba transacciones relacionadas con Garantex y Grinex.
- 6 de noviembre de 2026: FinCEN emitió la prohibición de transferencias en el marco de la Operación Economic Outcast.
- 7 de noviembre de 2026: MEXC dijo que sus operaciones eran normales y anunció una revisión independiente de sus controles.
- Treinta días después de la publicación en el Registro Federal: La prohibición entra en vigor.
Para los clientes y socios financieros, el comunicado de MEXC se refiere a las operaciones actuales, mientras que la orden establece una futura restricción legal para las instituciones estadounidenses sujetas a ella. Una vez que entre en vigor, esas instituciones deberán dejar de transferir fondos a la plataforma y recibirlos de ella, incluidas las criptomonedas. Los socios bancarios y proveedores de pagos con vínculos con Estados Unidos tendrán que tener en cuenta esa restricción al gestionar operaciones relacionadas con MEXC.
Puntos clave
- FinCEN identificó 16.700 millones de dólares en transacciones de MEXC vinculadas a presuntas actividades ilícitas entre mayo de 2021 y mayo de 2026.
- La orden prohíbe a las instituciones financieras estadounidenses sujetas a ella transferir fondos, incluidas criptomonedas, a MEXC o recibirlos de la plataforma.
- La prohibición comienza 30 días después de su publicación en el Registro Federal y no tiene una fecha prevista de finalización.
- Los hallazgos incluyen casi 1.500 millones de dólares vinculados a la evasión de sanciones rusas, una exposición de aproximadamente 1.870 millones a Irán y 350.000 dólares recibidos por un intermediario norcoreano sancionado.
- FinCEN también identificó al menos 1.990 millones de dólares enviados a actores vinculados a delitos cibernéticos o procedentes de ellos.
- MEXC afirma que las operaciones y los activos de los usuarios siguen seguros y que ha iniciado una revisión independiente de sus controles.
